Tous les CGP sont ils réellement indépendants dans leurs préconisations ?
Non, il faut distinguer : les « CGP salariés » de banques (BNP, Crédit Agricole, LCL, La Banque Postale, UFF Banque…) ou de « réseaux de distribution captifs » de compagnies d’assurances (Allianz, SwissLife, etc…) ou de structures à forme mutualiste (MACSF, Médicale...
Tous les CGP font ils les mêmes choses ?
Les CGP peuvent avoir plusieurs statuts réglementés / spécialités telles que : Courtier en Assurances (COA), Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Intermédiaire en Opérations de Banques et Services de Paiement (IOBSP), Agent Immobilier (Carte T). Certains...
Quelles sont les compétences de base d’un CGP de qualité ?
Ce métier est complexe, et exige de solides compétences et qualités dans des domaines aussi nombreux que variés : droit civil (régimes matrimoniaux, droits de succession, droit social, …), droit fiscal, droit des affaires, droit des assurances, du patrimoine,...
Comment être sûr qu’un CGP est fiable ?
Comment être sur qu’un CGP est fiable ? Difficile à priori d’identifier le niveau de performance d’un CGP que vous rencontrez pour la première fois… Voici pourtant des indices indispensables (si un seul manque : fuyez !) : Le Document d’Entrée en Relation doit vous...