Ce métier est complexe, et exige de solides compétences et qualités dans des domaines aussi nombreux que variés : droit civil (régimes matrimoniaux, droits de succession, droit social, …), droit fiscal, droit des affaires, droit des assurances, du patrimoine, connaissances en économie, en immobilier et finance (investissement financier, investissement immobilier, opérations boursières, gestion d’actifs, etc.).
Sans qu’il lui soit demandé une expertise aussi poussée que les professions qui interviennent à titre principal dans l’un ou l’autre de ces domaines, le conseiller patrimonial doit en avoir une bonne maîtrise, c’est la raison pour laquelle un bon CGP doit être entouré de spécialistes (notaires, experts comptables, avocats d’affaires, ingénieurs patrimoniaux).
D’ailleurs, les CGP ont un important quota minimum d’heures de formations obligatoires tous les ans pour pouvoir continuer d’exercer.