Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est un professionnel, à son compte ou en Société, parfois salarié d’une Banque / Compagnie d’Assurances / société à forme Mutualiste.
S’il est indépendant, il accompagnera ses clients dans la création, le développement, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine durant de très nombreuses années.
Un CGP peut donc avoir comme client :
- De jeunes épargnants qui démarrent dans leur vie professionnelle, qui s’interrogent sur le régime matrimonial le plus adapté à leurs choix de vie s’ils sont en couple, sur les meilleurs outils pour épargner à court / moyen / long terme, pour financer l’acquisition de leur résidence principale, pour se couvrir en cas d’arrêt de travail s’ils sont indépendants et/ou en cas de décès avec l’arrivée d’un enfant dans le foyer…
- Des Clients déjà « installés », qui s’interrogent sur les options d’optimisation de leur épargne, de leurs investissements immobiliers et financiers, sur des problématiques fiscales, sur des projets d’installation professionnelle, la transmission de leur patrimoine à leurs enfants sans trop se désaisir de leur vivant, la préparation de revenus complémentaires pour la retraite…
- Des clients qui arrivent ou qui sont à la retraite, qui s’interrogent sur leurs projets de vie et le financement de ces projets avec des revenus plus faibles qu’en activité, sur la transmission de leur patrimoine dans les meilleurs conditions aux enfants tout en protégeant le conjoint survivant, sur la cession de leur patrimoine professionnel (éventuellement à leurs enfants) et / ou immobilier, le poids des impôts sur leurs revenus et / ou sur leur patrimoine immobilier…